Heft 2, Februar 2019, Band 67

Gorzala, Jeannette

Online-Identifikation von Bankkunden

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Eine Herausforderung für Kredit- und Finanzinstitute durch die voranschreitende Digitalisierung ist die Identifikation von Kunden im Ferngeschäft. In Entsprechung der Anforderungen eines digitalen Zeitalters lassen die Bestimmungen des Finanzmarkt-Geldwäschegesetzes (FM-GwG) erstmals auch eine Online-Identifikation durch videogestützte elektronische Verfahren zu. Einige Banken nutzten diese Möglichkeit auch bereits und sind damit einem gänzlich digitalen Vertragsabschluss ohne persönlichen Kundenkontakt einen Schritt näher gekommen. Dieser Artikel dient der Analyse der geldwäscherechtlichen Voraussetzungen und Risiken der Online-Identifikation.

  • Gorzala, Jeannette
  • Verpflichtete
  • AML
  • Sanktionen
  • videogestützte elektronische Verfahren
  • Online-Identifikation
  • Finanzmarkt-Geldwäschegesetz
  • Auslagerung
  • kundenbezogene Sorgfaltspflichten
  • Fernidentifikationsverfahren
  • KYC
  • Online-IDV
  • FM-GwG
  • Know Your Customer
  • Sicherheitsmaßnahmen
  • Vierte Geldwäscherichtlinie
  • JEL-Classification: G 21, K 14
  • Datenschutz
  • OEBA 2019, 120
  • Bankkunden

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